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2021年4月25日,凱美瑞德與建信金科聯(lián)合研發(fā)的中國建設(shè)銀行投資與交易集約化運(yùn)營平臺一期成功投產(chǎn)上線,該項(xiàng)目是建設(shè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)工程——“藍(lán)芯工程”中的關(guān)鍵環(huán)節(jié),也是建行新一代IT整體布局中的重要內(nèi)容,直接服務(wù)于金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)核心技術(shù)自主研發(fā)、核心系統(tǒng)國產(chǎn)化的國家戰(zhàn)略。該項(xiàng)目的上線,不僅表明國內(nèi)銀行開始逐步擺脫對國外產(chǎn)品的依賴,也證明國內(nèi)系統(tǒng)供應(yīng)商的自主研發(fā)能力與競爭力在大幅增強(qiáng)。
近年來,關(guān)鍵行業(yè)的核心軟件系統(tǒng)特別是底層核心操作系統(tǒng)的自主研發(fā),成為投資領(lǐng)域熱議的話題,也是政策關(guān)注的焦點(diǎn)。2020年7月,國務(wù)院印發(fā)《新時(shí)期促進(jìn)集成電路產(chǎn)業(yè)和軟件產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策》,就從財(cái)稅、研發(fā)等八方面提出了37項(xiàng)舉措。行業(yè)操作系統(tǒng)是指特定行業(yè)的IT系統(tǒng)群中負(fù)責(zé)實(shí)現(xiàn)行業(yè)基礎(chǔ)流程與核心邏輯、解決行業(yè)難點(diǎn)、提供底層服務(wù)、支持上層各類輔助應(yīng)用系統(tǒng)的底層平臺,每個(gè)行業(yè)在操作系統(tǒng)自主研發(fā)方面的創(chuàng)新發(fā)展之路也有所區(qū)別。最近,環(huán)球網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者專訪了清華大學(xué)計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)博士、凱美瑞德公司CTO孟江華先生,孟江華先生向記者詳細(xì)講述了金融市場領(lǐng)域操作系統(tǒng)(TCM-OS)自主創(chuàng)新的最新進(jìn)程。
清華大學(xué)計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)博士、凱美瑞德公司CTO孟江華
金融市場核心操作系統(tǒng)是金融運(yùn)轉(zhuǎn)的“主動脈”
孟江華博士向記者介紹道:“中國金融運(yùn)轉(zhuǎn)的主市場是銀行間市場,這是以銀行為代表的各類金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行交易的市場,包括了同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、債券市場、外匯市場等等,央行則是這一市場中居于中樞位置的管理者與參與者;銀行間市場有調(diào)節(jié)貨幣流通和貨幣供應(yīng)量、調(diào)節(jié)銀行之間的貨幣余缺、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)投資及風(fēng)險(xiǎn)對沖的作用,它是整個(gè)社會貨幣供應(yīng)的第一層分配平臺?!?/p>
銀行間市場有多龐大呢?據(jù)孟江華博士介紹,以大家熟知的股票市場作為參照,目前滬深兩市的總市值在80萬億左右;而銀行間市場的整體規(guī)模,則是資本市場的3倍以上,存量資產(chǎn)在百萬億級,年交易總量更是達(dá)到千萬億的量級。
金融市場操作系統(tǒng)便是各家金融機(jī)構(gòu)用來參與銀行間市場的底層生產(chǎn)系統(tǒng),直接影響到交易的安全性、及時(shí)性,以及交易數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。截止到目前,國內(nèi)大中型銀行等主流金融機(jī)構(gòu)絕大多數(shù)還都是采購國外大型供應(yīng)商的成熟產(chǎn)品?!懊恳粋€(gè)系統(tǒng)幾乎都是投資過千萬乃至上億元的大工程,獲得的還只是產(chǎn)品幾年的使用授權(quán),授權(quán)期滿就需再次購買,在系統(tǒng)使用過程中還要每年支付高昂的服務(wù)費(fèi)?!泵辖A博士介紹到。
科技能力定義了銀行業(yè)務(wù)的邊界
國內(nèi)大中型銀行普遍采用國外的金融市場操作系統(tǒng),有其特定的歷史原因,孟江華博士提道:“以美國公司為代表的行業(yè)軟件巨頭提供的系統(tǒng),普遍經(jīng)歷過數(shù)十年的市場檢驗(yàn),其成熟度、穩(wěn)定性和擴(kuò)展能力經(jīng)過了大量客戶長期使用的驗(yàn)證,并經(jīng)歷過多次重大市場事件的考驗(yàn),這種持續(xù)穩(wěn)定的系統(tǒng)表現(xiàn),所需要的不僅僅是強(qiáng)大的技術(shù)保障能力,更要求系統(tǒng)設(shè)計(jì)者對于金融業(yè)務(wù)有很高層次的全局理解并對市場及業(yè)務(wù)未來發(fā)展具備戰(zhàn)略前瞻性。”
不容回避的是:金融市場操作系統(tǒng)是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融市場操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的穩(wěn)定性、安全性則是金融安全的重要組成部分,在這樣的大背景下,金融市場操作系統(tǒng)的自主研發(fā)是大家無法回避的挑戰(zhàn),同時(shí)也是國內(nèi)系統(tǒng)供應(yīng)商不懈努力的奮斗方向。
不僅如此,金融市場操作系統(tǒng)不同于功能性模塊,功能性模塊聚焦于某一局部的當(dāng)下業(yè)務(wù)需求,未來進(jìn)行替換的代價(jià)不大。而作為“基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)”的金融市場操作系統(tǒng)是所有功能性模塊的基礎(chǔ),替換基本意味著全局推倒重建,因此需要具有很高的前瞻性,對于金融機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展方向和大的功能需求做出預(yù)判,并預(yù)留下足夠的架構(gòu)擴(kuò)展空間和調(diào)整自由度?!霸诳萍几咚侔l(fā)展的今天,技術(shù)和系統(tǒng)已經(jīng)不是金融業(yè)務(wù)的跟隨者和服務(wù)者,在很多場景中已經(jīng)成為業(yè)務(wù)的引領(lǐng)者。換個(gè)角度講,科技能力決定了業(yè)務(wù)發(fā)展所能達(dá)到的高度和邊界;如果金融市場操作系統(tǒng)的設(shè)計(jì)欠佳、容納度不夠,必然會對銀行未來業(yè)務(wù)發(fā)展形成制約和掣肘?!泵辖A特別指出。
以凱美瑞德公司為例,在為數(shù)不多的金融市場操作系統(tǒng)國內(nèi)供應(yīng)商中,凱美瑞德是僅有的兼具國際視野、有海外市場系統(tǒng)建設(shè)能力與經(jīng)驗(yàn),并且具備多個(gè)萬億以上資產(chǎn)規(guī)模重型系統(tǒng)設(shè)計(jì)、研發(fā)及實(shí)施成功案例的本土供應(yīng)商。服務(wù)的客戶范圍包括:中國建設(shè)銀行、國家開發(fā)銀行、郵儲銀行、中國光大銀行、浦發(fā)銀行等在內(nèi)的國內(nèi)約70的大中型金融機(jī)構(gòu)。
“凱美瑞德的操作系統(tǒng)及設(shè)計(jì)方案能夠獲得大型金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可,與凱美瑞德的團(tuán)隊(duì)組成和發(fā)展歷史密不可分:公司團(tuán)隊(duì)集中了國內(nèi)最早一批從事金融市場交易與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域系統(tǒng)建設(shè)的行業(yè)頂尖專家,早在2001年起,凱美瑞德就與進(jìn)入中國市場的國際主流產(chǎn)品供應(yīng)商合作,深度參與了大部分大中型銀行的交易管理系統(tǒng)咨詢、建設(shè)、及長期維護(hù)工作;在這一過程中,凱美瑞德不僅深刻理解了國外系統(tǒng)的架構(gòu)思想、計(jì)算特點(diǎn),也逐步聚攏和培養(yǎng)起自己的技術(shù)及業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),再經(jīng)過長期持續(xù)的研發(fā)和資源投入,才打造出行業(yè)領(lǐng)先的產(chǎn)品線和解決方案?!泵辖A博士總結(jié)指出:“可以說,凱美瑞德的產(chǎn)品成長,是從‘巨人的肩膀上’出發(fā)的?!?019年1月9日起,安全可靠技術(shù)和產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟正式變更為中國電子工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)協(xié)會安全可靠工作委員會,簡稱“安可委員會”,凱美瑞德成為“安可委員會”的成員之一。
金融市場操作系統(tǒng)的建設(shè)難度與發(fā)展建議
必須認(rèn)識到:金融市場操作系統(tǒng)的自主研發(fā)與國產(chǎn)化替代,不是一蹴而就的事情,仍有漫長且艱難的路要走。孟江華指出:“拋開研發(fā)工作不談,僅就金融市場操作系統(tǒng)的切換動作而言,也是一件復(fù)雜、困難且高風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)工程,因?yàn)榈讓酉到y(tǒng)和大量周邊系統(tǒng)形成的系統(tǒng)群時(shí)刻處于動態(tài)變化中,大量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)刻在系統(tǒng)群中刷新并流轉(zhuǎn),要保證系統(tǒng)切換時(shí)業(yè)務(wù)流程、操作邏輯、數(shù)據(jù)內(nèi)容及狀態(tài)在切換前后的無縫銜接、平滑過渡,其難度就好比為行駛中的高鐵列車更換發(fā)動機(jī),對系統(tǒng)供應(yīng)商提出了極高的能力和經(jīng)驗(yàn)要求?!?/p>
在這一領(lǐng)域中,國內(nèi)系統(tǒng)供應(yīng)商也有自己的優(yōu)勢,比如國外系統(tǒng)往往存在“水土不服”的問題,突出體現(xiàn)在對于有中國特色的業(yè)務(wù)品種、市場規(guī)則以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的獨(dú)特管理文化的理解和功能支持不夠“接地氣”,這些都為本土系統(tǒng)供應(yīng)商提供了機(jī)會。如何能夠把握住這樣的機(jī)會,加速該領(lǐng)域自主研發(fā)進(jìn)程呢?孟江華也提出了四點(diǎn)建議:
首先要充分認(rèn)識到金融市場操作系統(tǒng)的研發(fā)和更換是一個(gè)影響到機(jī)構(gòu)全局運(yùn)行的系統(tǒng)性工程,這需要客戶將當(dāng)下需求和未來發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行深入分析,形成清晰的自主研發(fā)長期全局規(guī)劃;
其次應(yīng)充分借鑒國際軟件巨頭們的成功經(jīng)驗(yàn),深刻剖析和學(xué)習(xí)理解國外成熟系統(tǒng)的核心邏輯和模型,形成對此類系統(tǒng)的邊界劃分、頂層架構(gòu)、設(shè)計(jì)方法論等層面準(zhǔn)確而全面的宏觀認(rèn)知,避免戰(zhàn)略盲點(diǎn),減少試錯(cuò)成本。
第三是要注意對于國外成熟產(chǎn)品不能一味的簡單模仿,而要充分考慮中國市場和客戶的業(yè)務(wù)特殊性和差異化需求,實(shí)現(xiàn)本土化應(yīng)用的更優(yōu)設(shè)計(jì),這也是國內(nèi)系統(tǒng)供應(yīng)商相對于國際軟件巨頭最主要的優(yōu)勢。
最后是要注意新舊系統(tǒng)的銜接和融合,確??蛻粼谙到y(tǒng)更換過程中的平穩(wěn)過渡,以及業(yè)務(wù)的連續(xù)性,這需要對運(yùn)行中的國外系統(tǒng)的充分了解和經(jīng)驗(yàn)豐富的實(shí)施團(tuán)隊(duì)。
孟江華還提到,目前國內(nèi)交易所市場的操作系統(tǒng)主流供應(yīng)商均為受到資本青睞的企業(yè),公司的發(fā)展得到資本市場很大的助力,很大程度上促進(jìn)了IT系統(tǒng)的發(fā)展和成熟,因此國內(nèi)交易所市場業(yè)務(wù)對國際系統(tǒng)供應(yīng)商的依賴程度非常低,這也為更大范圍的金融市場操作系統(tǒng)國內(nèi)供應(yīng)商加快發(fā)展提供了一個(gè)可參照的樣板。
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