1、行業(yè)背景概述

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)金融業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)的帶動(dòng)下，信息科技管理得到了極大提升，尤其是城市商業(yè)銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)城商行）信息科技管理如雨后春筍一樣發(fā)展起來(lái)。另外，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)張，金融產(chǎn)品也不斷豐富，軟件項(xiàng)目數(shù)量也不斷擴(kuò)大，這種大規(guī)模的開(kāi)發(fā)和運(yùn)行情況對(duì)軟件產(chǎn)品生產(chǎn)效率和質(zhì)量提出了更高的要求和挑戰(zhàn)。在這個(gè)快速發(fā)展過(guò)程中，信息化建設(shè)的重點(diǎn)和城商行管理層對(duì)信息科技工作的關(guān)注點(diǎn)都在不斷地變化。而從2013年開(kāi)始，對(duì)信息科技有效性的評(píng)估逐漸成為了眾多城商行管理層關(guān)注的重點(diǎn)。

2、管理層需要思考的問(wèn)題

大多數(shù)城商行信息化建設(shè)工作都開(kāi)始于對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施與組織級(jí)項(xiàng)目系統(tǒng)的集中建設(shè)，因此系統(tǒng)功能的實(shí)現(xiàn)程度是此階段的關(guān)注點(diǎn)。

最近幾年，很多城商行開(kāi)始制定科技戰(zhàn)略規(guī)劃，并依據(jù)規(guī)劃的IT整體架構(gòu)對(duì)各類(lèi)信息科技系統(tǒng)開(kāi)始進(jìn)行有序建設(shè)，此時(shí)城商行管理層對(duì)信息科技管理更加重視，投入大量的資金，調(diào)整科技組織、創(chuàng)新工作職能，引進(jìn)大量信息科技人員，細(xì)化信息科技工作，確保信息科技管理規(guī)劃的落實(shí)。

此時(shí)，有些問(wèn)題擺在了管理層面前：銀行建設(shè)的信息科技管理系統(tǒng)工作是不是有效? 對(duì)業(yè)務(wù)的支持是不是有效？對(duì)科技隊(duì)伍的管理是不是有效？整個(gè)科技工作運(yùn)轉(zhuǎn)的效率是不是足夠？還有哪些方面需要改進(jìn)？總體來(lái)講，這些問(wèn)題都涉及信息科技的有效性，表明銀行的管理者開(kāi)始更加注重信息科技工作的實(shí)際效果，想更加全面深入地了解信息科技工作所帶來(lái)的價(jià)值，從而尋找下一步信息科技管理工作的方向。

3、信息科技管理有效性評(píng)估的必要性

（1）信息科技管理的難度不斷增加

近幾年，隨著城商行業(yè)務(wù)不斷拓展，科技人員數(shù)量不斷在增加，管理流程越來(lái)越復(fù)雜，鏈條較長(zhǎng)，此時(shí)，信息科技管理的問(wèn)題凸顯出來(lái)，原有的管理方式帶來(lái)的是管理效率低下和溝通成本的增加。項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中各個(gè)部門(mén)和管理單元協(xié)同參與時(shí)，導(dǎo)致管理流程被分割，信息分散、數(shù)據(jù)冗余和不一致的現(xiàn)象。

另外，項(xiàng)目過(guò)程的可視化程度非常低，無(wú)法為各級(jí)管理者的提供更精準(zhǔn)、更透明的決策信息。這很大程度上影響信息科技系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)度和質(zhì)量，甚至影響了團(tuán)隊(duì)的士氣和工作積極性。這種情況在當(dāng)前信息科技發(fā)展較快的城商行表現(xiàn)的尤為突出。

（2）信息科技管理沒(méi)有得到應(yīng)有的重視

既往城商行信息科技工作是否有效，評(píng)價(jià)工作主要從以下三個(gè)角度分析：系統(tǒng)建設(shè)的成果角度（例如重大系統(tǒng)上線成功）；人員績(jī)效的評(píng)估（工作指標(biāo)或者工作總結(jié)等）；審計(jì)合規(guī)（例如有無(wú)重大的生產(chǎn)事故等）。

這三方面固然很重要，但是相對(duì)比較單一，單純的項(xiàng)目管理手段已無(wú)法滿足銀行信息科技管理的要求，更無(wú)法滿足管理層的需求，必須將需求管理、架構(gòu)管理、開(kāi)發(fā)管理、質(zhì)量管理、配置管理、測(cè)試與投產(chǎn)管理、外包管理等知識(shí)領(lǐng)域進(jìn)行融合，才能真正有效幫助科技部門(mén)，發(fā)揮IT管理的價(jià)值。

（3）業(yè)務(wù)與科技無(wú)法很好的融合

業(yè)務(wù)與科技的融合問(wèn)題一直是金融業(yè)的難題。在以前的信息化建設(shè)階段，由于業(yè)務(wù)問(wèn)題相對(duì)集中，系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)比較明確，盡管此問(wèn)題依然存在，但并不是當(dāng)時(shí)銀行科技發(fā)展中最需要解決的問(wèn)題。但是，隨著銀行業(yè)務(wù)需求的不斷增多，在對(duì)信息科技投入了大量的人、財(cái)、物后，科技部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)之間的矛盾仍然不能被很好地解決，甚至有加劇的趨勢(shì)。在此背景下，管理層對(duì)于全行信息科技管理（包括業(yè)務(wù)和科技部門(mén)）的有效性便產(chǎn)生疑問(wèn)。

4、信息科技管理有效性評(píng)估的可行性

城商行信息科技管理的全面落實(shí)，需要從頂層設(shè)計(jì)出發(fā)。過(guò)去的10年時(shí)間，信息科技管理在城商行科技項(xiàng)目中得到了極大的應(yīng)用，但是，依然存在不少的問(wèn)題。各家銀行雖然經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期不懈努力，在各個(gè)管理領(lǐng)域分別建立了專(zhuān)項(xiàng)管理平臺(tái)，也嘗試了各平臺(tái)間數(shù)據(jù)的橫向?qū)?，但由于缺乏?biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一流程，使得科技項(xiàng)目管理過(guò)程依然被橫向切割，信息流轉(zhuǎn)效率仍然偏低，管理信息不對(duì)等，管理過(guò)程不可視等問(wèn)題。這些問(wèn)題對(duì)城商行科技項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程的效率帶來(lái)了極大的困擾。

Visual Project組織級(jí)項(xiàng)目管理平臺(tái)立足于金融機(jī)構(gòu)科技項(xiàng)目管理的角度，幫助銀行業(yè)構(gòu)建以項(xiàng)目管理為核心的銀行運(yùn)行管理能力，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)資源整合、提高項(xiàng)目成功率，通過(guò)對(duì)銀行項(xiàng)目全生命周期的管控，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目進(jìn)度、成本、資源、質(zhì)量、溝通、采購(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)&問(wèn)題的管理。

Visual Project是維普時(shí)代積累的大量項(xiàng)目管理最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參照PMBOK、CMMI、PRINCE2標(biāo)準(zhǔn)，參考同業(yè)銀行的最佳實(shí)踐，標(biāo)準(zhǔn)化定義IT管理過(guò)程和活動(dòng)等業(yè)界先進(jìn)的思想和方法，并以此為理論基礎(chǔ)，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)科技項(xiàng)目打造一款組織級(jí)的項(xiàng)目管理軟件產(chǎn)品

5、信息科技管理有效性評(píng)估的基本原則

（1）基本原則

1）戰(zhàn)略高度原則

將信息科技工作作為全行戰(zhàn)略發(fā)展的重要一環(huán)，使信息科技工作的發(fā)展符合全行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的要求，從而促進(jìn)業(yè)務(wù)與科技部門(mén)的融合。這樣才能夠深入分析影響全行信息科技工作有效性的內(nèi)外部因素。如果僅僅是在信息科技組織管理的操作層面進(jìn)行打補(bǔ)丁式的“審計(jì)”，無(wú)法從根本上解決問(wèn)題，所以也就不能真正地對(duì)全行信息科技工作進(jìn)行改進(jìn)。

2）范圍廣度原則 除了科技部門(mén)自身以外，業(yè)務(wù)部門(mén)、外包商、用戶等都是信息科技工作范圍內(nèi)的重要對(duì)象，那么對(duì)這些對(duì)象的支持、管理與服務(wù)都是體現(xiàn)全行信息科技工作有效性的主要方面，而往往是在這些方面的工作薄弱，影響了信息科技工作的整體效果。

（2）評(píng)估內(nèi)容

1）運(yùn)營(yíng)模式是否有效

城商行信息科技管理運(yùn)營(yíng)模式更多的是關(guān)注科技戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的融合程度，所以信息科技運(yùn)營(yíng)模式的有效與否包括信息科技幫助業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)程度；信息科技能夠提高效率并降低成本；信息科技是否可以支持企業(yè)的主要變革；信息科技的核心能力是否提升；信息科技的組織機(jī)構(gòu)的精細(xì)化程度。如圖所示

信息科技管理運(yùn)營(yíng)模式有效性因素

由此可見(jiàn)，有效的信息科技運(yùn)營(yíng)模式對(duì)于業(yè)務(wù)與科技的戰(zhàn)略能否成功實(shí)施至關(guān)重要，合理、健全的信息科技運(yùn)營(yíng)模式對(duì)于要為業(yè)務(wù)部門(mén)提供競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的科技組織來(lái)說(shuō)同樣至關(guān)重要。信息科技運(yùn)營(yíng)模式包含全行科技治理、科技決策機(jī)制、科技組織架構(gòu)、外包管理策略等。當(dāng)制訂、改進(jìn)和運(yùn)行該模式的時(shí)候，如果不能與業(yè)務(wù)和科技的戰(zhàn)略保持一致，那么信息科技各項(xiàng)工作對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)度也將大打折扣。

2）各項(xiàng)工作職能是否有效

城商行的信息科技運(yùn)營(yíng)模式根據(jù)各自特點(diǎn)包含了一些相互關(guān)聯(lián)的工作職能，可以向業(yè)務(wù)部門(mén)提供價(jià)值，這些職能就是信息科技管理的能力維度。具體包括兩個(gè)方面：

第一，當(dāng)前信息科技的能力維度在城商行現(xiàn)狀和發(fā)展目標(biāo)下是否有缺失？需要注意的是，開(kāi)展的某項(xiàng)工作并不等同于具備了能力維度，例如，某銀行正在長(zhǎng)期開(kāi)展數(shù)據(jù)治理的工作，那么是否設(shè)有專(zhuān)職的部門(mén)（比如管理信息中心）或者崗位（比如數(shù)據(jù)管理崗）？如果沒(méi)有，實(shí)際上就可能存在能力維度的缺失，這其實(shí)是目前銀行信息科技工作精細(xì)化趨勢(shì)的一個(gè)要求。

第二，已有的能力維度是否有效。對(duì)于信息科技運(yùn)營(yíng)模式來(lái)說(shuō)，最關(guān)鍵的一點(diǎn)是各個(gè)能力維度之間都存在著相互依賴關(guān)系，一個(gè)能力維度的改進(jìn)必然會(huì)影響到其他能力維度。

3）績(jī)效指標(biāo)是否有效

城商行，所有的信息科技管理任務(wù)最終都會(huì)被分解成一項(xiàng)項(xiàng)具體工作，這些工作的質(zhì)量直接決定了信息科技運(yùn)行模式的效果，因此為了確保信息科技運(yùn)行模式能夠被有效地實(shí)施，并能夠被持續(xù)地改進(jìn)，清晰的、體系化的信息科技績(jī)效指標(biāo)體系是必不可少的。而這些績(jī)效指標(biāo)體系與信息科技能力維度是密不可分的，體現(xiàn)了各個(gè)信息科技能力的表現(xiàn)，因此信息科技績(jī)效指標(biāo)體系可以根據(jù)銀行不同管理層的需求設(shè)定，如圖所示：

信息科技績(jī)效指標(biāo)體系構(gòu)成

一套有效的信息科技管理的績(jī)效指標(biāo)根據(jù)不同的使用目的劃分成不同的層次：首先是總領(lǐng)性標(biāo)準(zhǔn)，主要是幫助城商行高管了解整體信息科技工作的開(kāi)展情況，比如核心系統(tǒng)可用性、科技項(xiàng)目交付情況等；其次是IT能力維度層面的關(guān)鍵指標(biāo)，主要是供科技組織職能部門(mén)經(jīng)理用于監(jiān)測(cè)某能力維度的“健康”程度；再次是內(nèi)部指標(biāo)，主要是關(guān)注在科技工作的操作層面，用于科技組織內(nèi)部的評(píng)估和報(bào)告。

總體來(lái)說(shuō)，城商行管理層若想了解信息科技管理的有效性，需要評(píng)估自身的信息科技組織的運(yùn)營(yíng)模式合理性，對(duì)各個(gè)能力維度進(jìn)行詳細(xì)分析，逐步建立合適的指標(biāo)體系。整個(gè)有效性評(píng)估過(guò)程也是一個(gè)識(shí)別改進(jìn)機(jī)會(huì)、提升管理能力的過(guò)程。只有這樣，才能通過(guò)經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)的不斷積累，在不斷地比對(duì)和總結(jié)中，摸索建立適合自身情況的信息科技管理有效性評(píng)估方法。