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家族辦公室(Family Office)的概念起源于西方,宗旨是為家族企業(yè)、家族成員提供一體化的法律、稅務及財富管理等綜合性專業(yè)服務,以達到家族永續(xù)、基業(yè)長青的目標。至今為世人熟悉的羅斯才爾德、洛克菲勒家族、肯尼迪家族等都通過家族辦公室的方式來管理家族財富,以此保障子孫的收益及對資產(chǎn)的集中管理。家族辦公室在西方國家,尤其是在美國已經(jīng)是一個成熟的行業(yè)。而隨著中國高凈值人士迅速增長,高凈值群體也面臨緊迫的家族企業(yè)保護、管理和家族成員傳承等問題,需要專業(yè)服務機構為其提供全面服務。
財富管理需要全球視野和代際深度
寬善家族辦公室是華中地區(qū)首家為客戶提供家族傳承和財富規(guī)劃的全球服務平臺,有寬善律師和寬善海外兩大核心業(yè)務板塊。寬善家族辦公室旗下設立金融型律師事務所、投資移民服務機構和境外的稅務籌劃機構以及商務服務平臺。
寬善不僅致力于幫助客戶的企業(yè)完成境內的法律服務、提供財務解決方案和滿足境外的并購融資需求;還為客戶的家族完成身份規(guī)劃、家族財富的傳承設計以及境外資產(chǎn)的配置咨詢。寬善團隊以境內律師為基礎,聯(lián)合海外頂尖的金融投資團隊、移民規(guī)劃團隊、稅務籌劃團隊和商務服務團隊,共同構建一個私密、安全的資產(chǎn)服務體系,為客戶提供全方位支持。
寬善家族辦公室在為客戶提供服務的過程中發(fā)現(xiàn)一些客戶在財富管理領域會存在很多誤區(qū)和盲點,例如選擇機構盲目、財富管理的方式隨意,并且缺乏長遠的規(guī)劃。從長期來講,家族財富的規(guī)劃,需要有全球的視野和代際的深度。通過國際上先進的法律和金融工具,對家族財富規(guī)劃重新構建。這也就是為什么寬善致力于家族辦公室服務,寬善希望高凈值人群不僅僅是在有形財產(chǎn)上管理,更需要的是對家族成員教育、健康醫(yī)療、家族精神永續(xù)等這些無形資產(chǎn)上的管理。
財富管理與海外資產(chǎn)配置
隨著中國經(jīng)濟增長速度放緩、人民幣持續(xù)貶值,越來越多的人會考慮做海外資產(chǎn)配置。而在海外投資的初期階段,高凈值人群都是以投資移民為主要手段完成國際身份轉換,進而推動家族財富的管理和規(guī)劃、家庭成員居住和教育的安排,即先拿到綠卡或護照,進而利用身份優(yōu)勢,拓展海外投資市場、挖掘更多資產(chǎn)優(yōu)化配置的渠道和手段成為主流趨勢。
寬善家族辦公室主要業(yè)務是為客戶提供境外財富管理領域的法律服務,在為客戶提供這種服務的過程中發(fā)現(xiàn)移民是一個不能夠回避的問題,所以在善海外平臺中設有投資移民服務,協(xié)助客戶進行身份轉化是為客戶提供綜合化財富管理方案中的一個重要環(huán)節(jié)。與投資移民公司不同的是,寬善海外在整體的移民流程上是以律師為主導,通過自己的律師團隊來處理所有的移民文件和申請。
寬善致力于家族辦公室推廣
近幾年中國本土家族辦公室發(fā)展迅速,但多分布在北京、上海、深圳和香港。寬善家族辦公室扎根于湖北武漢,是華中地區(qū)首家為富裕家庭和高凈值企業(yè)家提供全鏈條的定制化解決方案的全球服務平臺。
家族辦公室的概念在中國還比較新穎,寬善也在為推廣“家族辦公室”這一概念作出不懈努力。2016年,寬善家族辦公室在湖北武漢舉辦了兩場大規(guī)模的中國家族財富管理論壇活動?;顒由涎埩伺c合作伙伴香港MF Group、匯豐銀行、美國和歐洲的律師、投資項目合作方為在客戶提供咨詢最新的理財和財富傳承咨詢。寬善希望通過開產(chǎn)這樣的活動能夠讓更多高凈值客戶去看到和了解到一個合理的財富管理方案到底需要多少環(huán)節(jié)去配合,同時也希望通過寬善這個平臺向客戶傳遞更合理的資產(chǎn)配置方式和家族傳承的方案。
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