2020年12月6日，2020第一財(cái)經(jīng)新金融峰會(huì)在北京召開。峰會(huì)以“唯變不變 存真求穩(wěn) 開放生態(tài)”為主題，邀請(qǐng)了來自金融行業(yè)頂尖的100多家金融機(jī)構(gòu)的超過300位高管，探討金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及金融與科技的加速融合。恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明受邀出席，分享恒天基金在財(cái)富管理數(shù)字化的創(chuàng)新實(shí)踐和可持續(xù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)。

2020第一財(cái)經(jīng)新金融峰會(huì)圓桌論壇恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明受邀出席右一

在峰會(huì)的“財(cái)富管理數(shù)字化現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢”為主題的圓桌論壇中，恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官劉偉明指出：數(shù)字化的“化”應(yīng)該是變化，即技術(shù)和業(yè)務(wù)相融合，業(yè)務(wù)和數(shù)字生態(tài)相融合，業(yè)務(wù)形態(tài)會(huì)數(shù)字化，而數(shù)字化最終也將成為企業(yè)文化。

劉偉明認(rèn)為，在財(cái)富管理行業(yè)，至少在未來可能長達(dá)十年的時(shí)間內(nèi)，數(shù)字化是“人機(jī)結(jié)合”的階段，所以恒天基金在踐行數(shù)字化的過程中，是以人為本的數(shù)字化，重點(diǎn)圍繞著“人”做工作，更多是從客戶、理財(cái)師這兩大最關(guān)鍵群體落地，最終打造出一個(gè)數(shù)字化平臺(tái)，讓財(cái)富管理行業(yè)的各個(gè)參與方，包括客戶、理財(cái)師、資管機(jī)構(gòu)以及中后臺(tái)運(yùn)營等在平臺(tái)內(nèi)高效地做好財(cái)富管理。

對(duì)于恒天基金打造財(cái)富管理數(shù)字化文化的過程，劉偉明舉了兩個(gè)直觀的例子，一是公司今年首次將“成為一家科技金融企業(yè)”的定位提升到戰(zhàn)略層面，二是各業(yè)務(wù)條線做客戶管理期間更加關(guān)注和運(yùn)用數(shù)據(jù)化，從業(yè)務(wù)開展到職能管理都進(jìn)行了數(shù)字化轉(zhuǎn)型，從關(guān)注結(jié)果數(shù)據(jù)到關(guān)注過程數(shù)據(jù)，這也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型和企業(yè)文化形成的重要結(jié)果。

在即將到來的財(cái)富管理新十年，客戶經(jīng)營與管理的難度進(jìn)一步加大，面對(duì)更為復(fù)雜的市場環(huán)境及客戶需求，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)所需要的稟賦和過去也完全不同，人海戰(zhàn)術(shù)不再是最佳選擇，如何開拓更為多元豐富的獲客渠道和運(yùn)用專業(yè)精準(zhǔn)的經(jīng)營策略變得越來越重要。

恒天基金執(zhí)行總裁兼首席信息官 劉偉明

在對(duì)于未來數(shù)字化經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型是否會(huì)替代線下面對(duì)面業(yè)務(wù)方面，劉偉明也給出了自己的解讀，劉偉明表示：財(cái)富管理行業(yè)是非常專業(yè)的領(lǐng)域，從客戶的認(rèn)知到對(duì)機(jī)構(gòu)建立信任，再到恒天基金給客戶出具資產(chǎn)配置方案，這其實(shí)是很漫長的過程，恒天基金更多是希望通過有溫度、專業(yè)的服務(wù)把客戶挖掘出來。

對(duì)此，劉偉明介紹到，獲客作為全行業(yè)都面臨的嚴(yán)峻課題，恒天基金也在不斷探索中，并且恒天基金不只是針對(duì)高凈值客戶群體，在當(dāng)前線上線下全面出擊的階段，通過線上“兩微一抖”配合互動(dòng)活動(dòng)，線下依托熱門市場活動(dòng)及場景營銷，把線上的流量變成真正的客戶?！懊鎸?duì)客戶，要做的更多是在客戶運(yùn)營層面，不是用套路把客戶作為流量引進(jìn)，而是要持續(xù)陪伴客戶，與客戶共贏和共成長。”劉偉明說道。

最后，劉偉明還表示，恒天基金作為財(cái)富管理行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)，緊跟技術(shù)變革步伐，創(chuàng)造了多個(gè)領(lǐng)先行業(yè)的金融科技創(chuàng)新成果，借力金融科技力量提升了客戶服務(wù)體驗(yàn)，也期待在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中大有可為，持續(xù)造福于客戶、行業(yè)和社會(huì)。