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【鈦媒體綜合】8月6日晚間,央行營業(yè)管理部一次作出3項(xiàng)行政處罰決定,國付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢因違法非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定,給予警告,并分別處以4646萬元和2640萬元的罰款。
同一天,支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,被央行上海分行處以罰款人民幣412萬元。
在對國付寶開展支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查中,央行營管部表示,該公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查,客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。
另外,國付寶還因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易,處以49萬元罰款;未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),處以50萬元罰款;未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,處以50萬元罰款;未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告,處以50萬元罰款。
國付寶2011年底從央行獲得支付業(yè)務(wù)許可證,可以在全國范圍開展包括互聯(lián)網(wǎng)支付和移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù),2016年12月,在牌照續(xù)期后,國付寶的業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)展到了預(yù)付卡發(fā)行與受理(海南省、陜西省、云南省、湖南省、北京市)。
而聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司則在央行營管部開展的支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查中,被發(fā)現(xiàn)未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查,客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。
聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢2011年8月拿到第三方支付牌照,2014年將業(yè)務(wù)從互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付拓展到銀行卡收單。
在收單罰單后,支付寶方面表示,在第一時(shí)間啟動(dòng)了整改計(jì)劃,目前,大部分事項(xiàng)都已整改完畢并得到監(jiān)管認(rèn)可。后續(xù),支付寶將加強(qiáng)自身的支付業(yè)務(wù)管理,在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下不斷完善業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)控措施和產(chǎn)品流程,嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。
當(dāng)下,監(jiān)管層對支付行業(yè)違法違規(guī)行為呈現(xiàn)高壓態(tài)勢,支付機(jī)構(gòu)處罰常態(tài)化。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),截至2018年6月30日,上半年33家支付機(jī)構(gòu)共收到38張行政處罰,累計(jì)罰款金額超過4500萬元。
鈦媒摘聲:
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—— 搜狐公司董事局主席兼CEO 張朝陽
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——阿里巴巴集團(tuán)創(chuàng)始人 馬云
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